Cet article vous présente une sélection de 5 des meilleurs livres sur la gestion de patrimoine.
1. Gestion de patrimoine – Stratégies juridiques, fiscales et sociales (Arnaud Thauvron)
Disponible sur Amazon Disponible à la Fnac
Quel montage élaborer pour faire fructifier un patrimoine et/ou réduire son imposition ? Comment utiliser les règles juridiques pour protéger un patrimoine des aléas de la vie et pour le transmettre à un proche dans les meilleures conditions ? Comment optimiser le patrimoine d’une personne ? Quelles stratégies adopter pour le dirigeant d’une entreprise ?
Entièrement à jour des dernières dispositions fiscales, cette édition rassemble toutes les connaissances nécessaires pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale :
- Sur le plan juridique : les lois qui encadrent le patrimoine, le mariage, le Pacs, le divorce, le décès, les donations…
- Sur le plan fiscal : l’impôt sur les revenus de capitaux mobiliers, l’impôt sur les plus-values mobilières, l’ISF…
- Sur le plan financier : les produits d’épargne et de placement, l’optimisation d’un patrimoine immobilier, l’assurance-vie, la gestion d’un portefeuille titres, l’épargne retraite…
Cet ouvrage annuel, écrit par une équipe pluridisciplinaire de spécialistes (avocat, banquier, conseiller en gestion de patrimoine, expert-comptable, fiscaliste, inspecteur des impôts, notaire…), allie principes fondamentaux et outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine.
À propos de l’auteur
Docteur en sciences de gestion, spécialisé en finance, Arnaud Thauvron est maître de conférences à l’Université Paris-Est Créteil, dont il dirige le Master Gestion du patrimoine.
2. Le conseil en gestion de patrimoine – Tout savoir sur la méthode de l’approche globale (William Dosik)
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Face aux attentes de la clientèle et à la législation en vigueur en matière de Gestion de Patrimoine, la méthode de l’approche globale est désormais le standard de qualité minimum exigé dans la relation aux clients ciblés moyen et haut de gamme.
Illustré de nombreux cas et d’exemples, ce livre est divisé en deux parties :
- Les informations pratiques relatives au processus de la découverte des situations, de leur analyse, du diagnostic des problématiques patrimoniales et leurs solutions.
- Les problématiques spécifiques du chef d’entreprise sont également traitées ; un développement du champ des connaissances techniques indispensables pour poser les bonnes questions, bien utiliser les réponses des clients et maîtriser les conséquences des préconisations émises.
Somme de vingt ans d’expérience dans le conseil patrimonial, cette 10e édition, à jour des dispositions de la loi de finances pour 2019, est entièrement tournée vers les pratiques actuelles de la gestion de patrimoine.
Le lecteur y trouvera l’ensemble des savoir-faire et des connaissances techniques indispensables à la fonction généraliste du conseiller en organisation et en stratégie patrimoniale.
À propos de l’auteur
William Dosik, family officer indépendant, est le conseiller de groupes familiaux fortunés. Auparavant il a été directeur en charge de l’ingénierie patrimoniale et financière chez Société Générale Private Banking France.
3. Gestion fiscale du patrimoine (Pierre Fernoux)
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Ce guide à l’approche pratique et concrète intègre les dernières lois de finances et autres textes à portée fiscale : restrictions apportées aux effets des niches fiscales, incitations à la souscription au capital de PME, nouvelles règles applicables aux plus-values immobilières, etc.
La gestion de patrimoine doit répondre aux multiples préoccupations de l’épargnant et/ou de son conseiller afin de concilier exigences fiscales et rentabilité économique : sécurité du capital en droits sociaux, investissements immobiliers, régularité des revenus, transmission aux enfants.
Pour chaque type de placement, l’expert Pierre Fernoux, consultant en matière fiscale, propose :
- Une étude simple des principes généraux nécessaires à la compréhension des régimes fiscaux.
- Un approfondissement permettant de répondre aux interrogations des plus curieux.
- Des stratégies d’optimisation fiscale exemptes de risques fiscaux.
À propos de l’auteur
Pierre Fernoux est ancien professeur à l’Ecole Nationale des Impôts, Chargé d’enseignement à l’Université de Paris-II-Panthéon, Consultant en matière fiscale, Directeur du diplôme universitaire de gestion internationale du patrimoine (AUREP).
4. Fiscalité internationale du patrimoine (Philippe Juilhard, Bertrand Dussert)
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Conçu comme un guide pratique opérationnel, cet ouvrage constitue un véritable outil de travail dans lequel vous trouverez :
- une analyse des principaux éléments de fiscalité internationale : résidence fiscale, fiscalité des flux financiers, fiscalité du patrimoine et de sa transmission;
- une présentation des récentes dispositions françaises de lutte contre les délocalisations : plus-values latentes, plus-values en report, droits de mutation, holdings étrangers;
- des développements sur les principaux pays d’accueil (Allemagne, Belgique, Etats-Unis, Italie, Luxembourg, Royaume-Uni, Suisse) et sur les conventions fiscales qui lient ces pays à la France, ainsi que sur certains paradis fiscaux;
- une présentation des structures patrimoniales étrangères et en particulier les trusts ainsi qu’une analyse sur le traitement fiscal en France de cette institution.
Mis à jour des derniers arrêts de jurisprudence et des instructions administratives, ce guide, illustré de nombreux cas pratiques, est indispensable à tous ceux qui interviennent dans le domaine de la gestion de patrimoine : avocats, notaires, conseils en gestion de patrimoine, experts-comptables, banquiers spécialisés dans la gestion de patrimoines privés.
À propos de l’auteur
Bertrand Dussert, avocat à la Cour, a débuté sa carrière au sein du Cabinet CMS Bureau Francis Lefebvre et exerce actuellement en qualité d’associé au sein du Cabinet K & L Gates LLP.
5. Bien comprendre la gestion de patrimoine (Bernard Corneau)
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Le monde financier bouge de plus en plus vite. Les crises reviennent régulièrement. Chacun doit mieux comprendre le fonctionnement des marchés financiers, La psychologie et les fantasmes des investisseurs s’opposent au raisonnement cartésien et à la réalité,
De cela découlent les règles de base de la gestion d’un portefeuille d’actifs financiers. La théorie donne des instruments IMarkowitz, CAPM, VaR, allocation stratégique qui sont utiles, mais ne sont plus à l’épreuve des crises,
La gestion de portefeuille est un art qui repose pour moitié sur des théories mathématiques, et pour l’autre moitié sur beaucoup de recettes et de savoir-faire des professionnels.
Cet ouvrage donne sur chaque sujet des clés de compréhension rapide, pour le portefeuille efficient, les produits structurés, l’investissement dans l’Or et les matières premières, les hedge funds et leurs méthodes pour gagner de l’argent quand les autres en perdent.
Il tire les leçons des crises et des bulles spéculatives de ce début du XXIe siècle. Enfin il donne quelques-unes des recettes des gérants, des plus connues aux plus sophistiquées, afin de mieux piloter la gestion de son patrimoine.
Des exemples et des illustrations aident à mieux comprendre le propos de l’auteur.
Voici donc un outil pour les personnes qui s’intéressent à la gestion de fortune, qu’elles soient professionnelles, étudiants ou enseignants, ou gestionnaire de leur propre fortune. Guide pratique, il n’est pas destiné à rester sur une étagère de bibliothèque mais doit vous accompagner chez votre banquier.
À propos de l’auteur
Bernard Corneau est conseiller en gestion de patrimoine au sein de grandes banques, entrepreneur dans une start-up, banquier d’entreprise, consultant en management.
Il est également conférencier au Master Gestion de patrimoine Sciences Po, et auteur d’articles dans Les Echos et La Tribune sur la finance. Il est diplômé d’HEC.
